Банк России начал опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности, в который вошли более 1 800 организаций и интернет-проектов.

В их работе выявили признаки «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

В списке есть компании, действующие на территории Рязанской области, сообщили в пресс-службе Отделения Рязань ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

Так, Банк России обнаружил признаки нелегальной финансовой деятельности у комиссионного магазина «Победа». Работающие под этим брендом индивидуальные предприниматели выдают рязанцам деньги сразу после оценки вещей (ювелирных изделий, бытовой техники, электроники), не дожидаясь их продажи. Это не комиссия, а выдача потребительского займа под залог имущества, то есть деятельность, схожая с ломбардной, при отсутствии права на ее осуществление.

«Подобные схемы опасны тем, что клиент может потерять заложенные вещи, а штрафные проценты ничем не ограничены, – разъясняет управляющий Отделением Рязань ГУ Банка России по ЦФО Сергей Кузнецов. – В отличие от таких фирм легальные ломбарды, которые получили такой статус и входят в соответствующий реестр Банка России, не могут увеличивать ставку по займу, предусмотренную договором, ухудшать условия хранения вещей, брать плату за хранение. Кроме того, они должны страховать имущество и предоставить заемщику возможность выкупить залог».

Также в списке есть компании, которые работают через Интернет, а значит, их клиентами могут стать представители любого региона. Один из примеров – проект под наименованием «SYNERGY». Организаторы заявляют, что с огромными скидками (от 35 до 70%) помогают покупать дорогостоящие товары – автомобили и квартиры, организовать свадебные торжества и пластические операции.  По мнению Банка России, деятельность проекта «SYNERGY» несет значительные социальные риски и может повлечь причинение материального ущерба гражданам России.

Банк России призывает граждан быть внимательными, до заключения договора с компанией всегда проверять, легально ли она предоставляет финансовые услуги.

Справка

Банк России выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций. В списке представлены сведения о компаниях, выявленных начиная с 2020 года. Информация будет регулярно обновляться.